실전 주식 투자 - 트레이딩 시 가장 중요하게 생각하는 요소
트레이딩 시 가장 중요하게 생각하는 요소
주식 트레이딩 시 가장 중요하게 생각하는 요소에 대해서 얘기해 보고자 합니다.
개인적인 의견을 요약한 것이니, 투자에 참고하시기 바랍니다.
A. 주식, 현금 비중
기업 개요, 재무제표, 공시, 차트 등의 기본적 사항을 점검하고, 종목을 선택 후에는 이제 트레이딩을 어떻게 할 것인가가 가장 중요한 문제가 됩니다.
분할 매수를 할 것인가, 한 번에 일괄 매수를 할 것인가, 분할 매수를 한다면 한 번에 어느 정도 수량을 얼마의 기간에 걸쳐서 할 것인가,
여러가지 고민을 하게 됩니다.
정작 개인에게 중요한 것은 트레이딩을 어떻게 할 것인가 인데, 이것을 얘기해 주는 곳은 없습니다.
수년간의 개인적인 주식 투자 경험에 비추어 말씀을 드리자면, 개인 투자자가 가장 중요하게 생각해야 할 것은 보유한 현금에 대한 주식 비중입니다.
아무리 좋은 종목을 잘 골라도 비중이 많이 채워진 상태에서 시장의 변동성으로 인해 하락을 맞게 된다면, 개인들은 버티기가 힘듭니다.
항상 현금 보유 비중를 넉넉하게 가지고 있어야 합니다. 개인적인 성향에 따라 현금 보유 비중은 차이가 있겠지만, 저의 경우는 평소 주식 비중을 25~35% 내외로 가져가고, 현금 보유 비중은 65~75%를 가져갑니다.
주식 보유 비중을 25~35% 채우는데도, 파동과 거래대금을 보면서, 수 일에 걸쳐서 잘게 쪼개서 채웁니다. 20%를 채우지 않는 종목도 많습니다.
특히, 우리나라 주식 시장은 아시다시피 다른 나라에 비해 변동성이 매우 큽니다.
수시로 찾아오는 급락에 넉넉한 현금 보유는 현재 보유한 주식의 비중을 채우거나, 신규 종목을 편입하는데 큰 힘이 됩니다.
평소 주식 비중 25~35%가 적다고 생각하실 수 있겠지만, 비중이 적을수록, 상승시 성급한 매도에 대한 생각에서 벗어날 수 있어서, 오히려 수익률을 극대화 할 수 있는 여지가 있습니다.
비중은 적게, 자금 회전은 빠르게, 수익률은 경우에 따라 높게 한다는 생각을 가지게 된다면, 훨씬 스트레스를 덜 받고 트레이딩 할 수 있다고 생각합니다.
비중을 많이 가져가야 수익을 더 크게 낼 수 있다는 주식 고비중의 함정에서 벗어나는 것이 필요합니다.
그러기 위해서는 심리적으로 어느 정도 내려놓음이 필요합니다.
개인적으로 상기의 트레이딩 방식을 선택하면서, 오히려 스트레스는 덜 받고, 안정되게 수익금을 확보할 수 있게 되었다고 생각합니다.
B. 주식 계좌 관리
비중을 조절하고, 손실을 줄이면서, 수익금을 꾸준히 쌓아가는 방식을 택했다면, 수익금과 별개로 일정 액수의 현금을 주식 계좌에 넣어 줍니다.
이 주식 계좌는 별도로 마련한 이자수익이 있는 입출금이 자유로운 계좌입니다.
현금을 넣어주면서 주식 계좌라고 생각합니다. 물론, 주식 투자에 사용되는 계좌입니다.
이렇게 함으로써, 주식 투자 시드가 늘어납니다.
주식 투자 시드가 늘어난 것을 저는 주식 투자금의 주식 기본 단위 비중 금액이 늘어났다고 표현합니다. 주식 기본 단위 비중 금액이란 현금에 대한 주식 비중 1% 금액입니다.
이것이 늘어나면서, 주식 비중 25~35%의 절대금액이 점진적으로 늘어납니다. 주식 수익금이 쌓이고, 계좌에 꾸준히 유입되는 수익금과 이체금액이 시너지 효과를 냅니다.
물론, 계좌에 수익금 이외에 이체되는 금액이 없는 분이라면, 그 금액을 만들 수 있도록 노력해 주시면 좋습니다.
계좌는 하루 아침에 불어나지 않습니다. 수익금과 이체금액이 쌓이면서 어느 순간 불어나 있는 것을 느낍니다.
C. 거래대금(거래량)
주식 비중과 계좌 관리가 내가 컨트롤할 수 있는 부분이라면, 거래대금은 내가 컨트롤 할 수 없는 부분입니다.
컨트롤 할 수 없지만, 내가 그러한 종목을 찾을 수는 있습니다.
아무리, 재무제표가 우수하고, 시장에서 좋은 평가를 받고 있는 기업일지라도, 거래대금이 말라있으면, 개인 투자자에게는 소용없습니다.
개인적인 경험으로 240일선(1년선)을 기준으로 이격이 너무 위, 아래로 벌어져 있는 종목은 그다지 좋은 결과를 얻지 못했습니다.
너무 위의 종목은 급락 혹은 장기 하락으로 인해 힘들어 지고, 너무 아래에 있는 종목은 지루함 또는 최악의 경우 거래 정지로 인해 힘들어 집니다.
장기 이동평균선(240일, 120일, 90일, 60일 등)이 정배열인 상태에서 거래대금이 시가총액의 1~2% 정도 꾸준히 나오는 종목이 크지는 않지만, 꾸준히 지루하지 않게 수익금을 줬던 것으로 기억합니다.
물론, 거래대금이 갑자기 말라버리거나, 급락하는 경우도 있지만, 이럴 경우는 비중이 무겁지 않기에 하락 파동에서 매수를 멈추고, 상승 파동에서 다시 매수를 하거나, 비중 조절과 평단가 관리를 위해 일부 손실 매도를 하면서 다시 매수를 하면 대부분 좋은 결과로 이어졌습니다.
D. 결론
주식 보유에 대한 욕심을 어느 정도 내려 놓고 무리하지 않는 비중으로, 계좌 관리를 하면서, 거래대금이 어느 정도 발생하는 종목에서 자금의 회전율을 높이는 매매를 한다면, 생각하는 것 보다 훨씬 더 좋은 결과를 만들어 낼 수 있습니다.
수익을 크게 하려면 많은 비중을 보유하고 있어야 한다는 주식 고비중의 함정에서 벗어날 필요가 있습니다.
물론, 고비중에서도 수익을 충분히 내실 수 있는 분이라면 저의 경험은 그냥, 한 가지 경우로만 생각해 주시면 되겠습니다.
- 본 글은 투자 권유 목적으로 작성된 글이 아닙니다. 서두에서 말씀 드렸듯이 참고용으로 활용하시기 바랍니다. 감사합니다. (2024.08.13)